加速打造產業轉型升級加速器助推器

2020-10-16 09:11:36來源:泰州日報作者:本報記者 潘榮進 通 訊 員 賈星辰 楊釗

  “就在我們資金最緊張的時候,江蘇長江商業銀行根據有關部門篩選的無貸户企業名單,主動聯繫了我,僅用3天就發放了貸款,真是雪中送炭啊。”這幾天,靖江市雙贏建築安裝有限公司負責人黃博浩格外輕鬆。

  雙贏建安公司專業從事彩鋼瓦生產銷售,今年以來,彩鋼瓦市場需求激增,原材料價格快速上漲,企業流動資金捉襟見肘。此前從未貸過款的黃博浩為此犯了愁。就在他揪心的時候,銀行服務上門,解了燃眉之急。

  而這一切都得益於靖江成立的全省首家首貸中心。作為今年全市金改重點項目之一,首貸中心主要服務生產經營正常、信譽良好的無貸市場主體,搭建銀企對接高效平台,打通無貸户融資梗阻。

  黃博浩享受到的金改紅利,正是泰州推進國家級金融改革試驗區建設的一個縮影。

  構建全鏈條企業融資服務模式

  2016年11月,經國務院同意、人民銀行總行等14個部委聯合發文,泰州成為全國首個金融支持產業轉型升級的國家級金改試驗區。

  自此,在多方推動下,泰州金改開始了一場全力加速跑,金融發展跨上新徵程。

  “如何解決小微企業的融資難問題;如何真正做到幫助企業轉型升級發展;如何完全市場化,讓機構主動支持企業尤其是小微企業發展。這是橫亙在金改面前必須跨越的三大障礙,更是無法迴避和繞開的三大難題。”市地方金融監管局局長申強説。

  在總結全國各地的金改實踐後,我市決定將破解小微企業融資難題放在首位,從根本上激發區域創業創新活力,有力有效支持產業轉型升級。

  為破解小微企業融資難、融資貴問題,我市充分運用互聯網技術,打造“前台+後台、線上+線下”的產融綜合服務中心,努力打通企業和金融機構之間的信息壁壘,為小微企業量身定製覆蓋貸款各個環節的全鏈條企業融資服務模式。這也成為泰州金改最靚麗的一道風景。

  在線上,我市開發了產融綜合服務平台,彙集近3萬家中小微企業和58家金融機構的413個產品,累計解決需求近8000筆,融資總額突破480億元,融資對接成功率超80%,實現企業融資需求從發佈到解決“一條龍”服務。在線下,產融綜合服務中心入駐了20家金融機構的普惠金融服務團隊,集中徵信、擔保等融資配套服務窗口,對線上需求及時響應。通過線上線下聯動,基本形成了貸前信用畫像、貸中增信支持、貸後風險管理的全鏈條融資服務體系。

  全鏈條企業融資服務模式正成為我市金融業穩定發展的強大引擎。至8月末,全市各項貸款餘額6306.28億元,同比增長16.68%,其中,普惠小微貸款餘額818.53億元,同比增長33.61%,遠高於貸款平均增速。今年1到8月,產融平台新註冊企業6400多家,新增解決企業融資需求75.5億元,較好滿足了企業資金需求。

  為進一步做優普惠金融,我市在靖江試點設立首貸中心,重點梳理有經營、有銷售、有税收、有結算的無貸市場主體,落實“企業名單定期推送銀行,組織銀行定期走訪企業,督促銀行定期反饋進展”三個“定期”,進一步提升金融服務企業的針對性實效性。首貸中心以“銀行走訪企業”為主要服務模式,與市產融綜合服務中心“企業對接銀行”有效銜接、功能互補。

  此外,我市充分發揮改革“試驗田”作用,先行先試了資本項目收入兑換便利化試點、取消企業銀行賬户開户許可證核發試點和人民幣跨境結算便利化“綠色通道”試點並在全國推廣。其中,資本項目收入兑換便利化試點企業僅憑收付命令函即可在銀行當場辦理結匯業務,節約時間成本高達90%以上。試點開展以來,已有30家企業獲得試點備案,辦理便利化業務30多億元。

  申強表示,金改工作開展以來,在各方努力下,我市已基本形成了“企業融資全鏈條、產業發展全週期、風險防範全方位”的金融支持產業轉型升級模式,交出了金改“上半場”的合格答卷。

  構建對接多層次資本市場的培育體系

  金融支持產業轉型升級是我市金改的主題,也是加快我市現代產業體系建設的重要路徑。

  金融資本特別是股權資本對做強產業鏈條、做優產業結構十分重要。當前,隨着資本市場改革的持續深化,科創板、創業板註冊制、新三板精選層加快推進,公司債、企業債實行註冊制,試點開展基礎設施領域不動產投資信託基金等,為產業發展、城市發展引入中長期資金提供了更多路徑。

  近年來,作為傳統制造業城市,我市積極搶抓資本市場改革機遇,充分發揮金融資本對產業轉型的促進作用,探索運用資本力量提升產業轉型發展加速度,更好為產業轉型升級賦能加力,撩動起泰州加速進軍資本市場的強勁脈搏。

  在利用資本槓桿,推進領軍企業進軍資本市場方面,我市強化與多層次資本市場建立緊密合作關係,初步形成企業對接多層次資本市場的培育體系,積極探索全生命週期的金融支持產業轉型模式。

  我市分別與江蘇省證監局、上交所、深交所、全國中小企業股轉系統等建立戰略合作關係,發揮監管部門、交易所和中介服務機構的專業優勢,系統開展上市後備企業培訓。目前,我市與深交所合作設立了“大健康產業企業上市培育基地”,與上交所共建了“資本市場服務泰州基地”,落地江蘇股交中心泰州分中心,設立泰州資本市場學院,開展資本市場專題培訓活動,推進“鳳城上市通”系統開發,為全力推進企業上市助力加油。

  為推進科技型企業上市,我市創新建立科創企業培育庫,圍繞高新技術企業等企業庫,篩選形成“精選層+基礎層”的科創企業培育庫,已有精選層入庫企業223家。同時,圍繞支持科技型企業發展,組建了14家專門的科技金融服務機構,推動金融服務更加專業化、精細化。

  經過多年努力,我市構建形成“培育一批、股改一批、申報一批”的企業上市梯次推進格局,現有在庫培育後備企業50多家。2019年,全市共有5家企業境內外上市,實現歷史性突破。全市累計境內外上市企業達17家,比金改前增加7家。今年以來,全市新增科創板上市企業1家、在審企業1家、在輔企業2家,創業板在審企業2家,新三板“精選層”企業1家。

  此外,我市探索構建“銀行+專業投資機構”合作機制,依託南京銀行、浦發銀行、招商銀行及其合作股權投資機構,實施“股權+債權”融資模式,舉辦了四屆中小企業“投貸聯動20強”評選活動,累計為企業提供授信近20億元,已有10多筆投貸聯動業務落地。

  我市還圍繞資本集聚,在產業基金上加力發力,市級產業投資母基金已組建設立和參投外地基金7支,總規模達50億元,其中,與光大控股共建首期規模10億元的光控大健康產業基金。

  構建多層次資本市場服務培育體系,創新建立科創企業培育庫,探索“投貸聯動”……一系列富有成效的探索正將泰州金改引入“深水區”,加速打造進軍多層次資本市場的“動力源”。

  致力產業與資本深度融合

  當下,答好金改的“下半場”考題,已迫在眉睫。

  泰州必須圍繞做強產業、做強城市的發展目標,充分發揮好資本市場在促進科技、資本和實體經濟高水平循環方面的獨特作用,致力於產業與資本的深度融合,推動泰州金改工作向縱深推進。

  申強透露,下一步,將積極搶抓資本市場改革機遇,更好發揮資本槓桿作用、撬動作用,努力探索金融資本支持產業轉型升級的有效路徑,全力推進“科創+資本+平台”聯動發展模式,打造泰州進軍多層次資本市場的“加速器”“助推器”。

  首先,選好產業賽道,引領科創企業加速發展。在全球產業鏈分工高度細化的背景下,找準細分產業賽道、抓住產業龍頭企業顯得至關重要。我市將動態更新“精選層+基礎層”科創企業培育庫,把入庫企業培育成為吸引股權資本、打造三大先進製造業集羣的生力軍。同時,藉助中介服務機構、相關黨政部門、頭部創投機構力量,實施“信用評級+科創屬性分析+投資人價值評估”三輪畫像,指導企業明確發展路徑,提升獲得股權資本的能力,增強核心競爭力和可持續發展能力。

  其次,用好股權資本,促進產業鏈條前延後伸。股權資本能夠促進科創企業提升核心競爭力,幫助上下游企業有效整合資源,保障產業鏈、供應鏈穩定優化。我市將強化與頭部股權投資機構合作,發揮頭部投資機構專業優勢,在全市範圍內挖掘科創項目,為企業提供股權投資、資源整合等綜合服務。圍繞三大先進製造業集羣設計產業發展基金、天使投資基金,形成具有不同政策導向、不同投資偏好的“1+N”基金羣,撬動更多股權資金支持先進製造業發展。

  第三,搭建對接平台,實現科創資本深度融合。推動產業與資本高效對接,最迫切的就是要打通科創企業與創投資本之間的信息壁壘,讓科創企業找得到創投資本,讓創投資本看得清科創企業。我市將建設實體化股權對接平台,推動科創企業和創投機構常態化對接。進一步放大“投貸聯動”品牌效應,吸引更多銀行和投資機構參與,為科創型企業提供股債聯動金融服務。打造“鳳城合夥人”創投活動品牌,聯合頭部券商每年舉辦創投峯會,推動我市與知名券商、創投機構、上市企業建立“朋友圈”,為產業園區發展爭取更多資金和資源。

  申強表示,面對錯綜複雜的發展環境,我們將堅定不移推進改革創新,做到在危機中育新機、於變局中開新局,用金融的“助”和“推”支持經濟的“穩”和“進”,為實現人民滿意的高質量發展提供強有力的金融支撐。

  泰州金融中心鳥瞰。顧俊攝